Informes Periciales Económico-Financieros
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Ponemos a su disposición un equipo multidisciplinar de Economistas, Auditores y Abogados especializados en Derecho Bancario y Productos Financieros, con amplia experiencia en la elaboración de informes periciales económico-financieros destinados a procedimientos judiciales y extrajudiciales.
Nuestro objetivo es proporcionar un análisis técnico independiente, riguroso y comprensible, que permita a los tribunales, árbitros o partes implicadas comprender con claridad la naturaleza económica y financiera de las operaciones objeto de controversia.
Los Informes Periciales emitidos por expertos independientes en materias económicas y financieras constituyen una herramienta de gran valor en los procesos judiciales, ya que permiten aportar al procedimiento una visión técnica objetiva que facilite la correcta interpretación de cuestiones contables, financieras o empresariales complejas.
En particular, nuestros informes contribuyen a:
- Aportar claridad técnica a jueces y tribunales, facilitando la comprensión de operaciones económicas y financieras complejas que requieren conocimientos especializados.
- Explicar el funcionamiento real de determinados productos financieros, su estructura económica y los riesgos asociados.
- Detectar prácticas potencialmente abusivas o irregulares, incluyendo comisiones ocultas, costes implícitos o falta de transparencia en determinadas operaciones.
- Analizar la adecuación de la información proporcionada por entidades financieras o empresas en el marco de las obligaciones de transparencia.
- Ofrecer una opinión profesional, independiente y fundamentada, basada en criterios técnicos, normativa aplicable y jurisprudencia relevante.
Aportar objetividad al procedimiento, contribuyendo a que las decisiones judiciales se adopten sobre bases económicas y financieras sólidas.
Ámbitos de especialización
- SWAPS y otros derivados financieros (permutas financieras de tipos de interés).
- Cláusulas abusivas en contratos bancarios.
- Cláusula suelo en préstamos hipotecarios.
- Cláusulas de redondeo en préstamos hipotecarios.
- Comisiones bancarias, especialmente comisiones de descubierto en cuenta corriente.
- Análisis de costes financieros ocultos o implícitos en contratos bancarios.
- Evaluación del cumplimiento de la normativa de transparencia bancaria y protección del cliente financiero.
- Cálculo de lucro cesante y daño emergente, mediante el análisis económico de las pérdidas sufridas por empresas o particulares como consecuencia de incumplimientos contractuales, paralización de actividades, competencia desleal u otras situaciones generadoras de perjuicios económicos.
- Justificación económica para expedientes de regulación de empleo (ERE) y despidos objetivos, elaborando informes que analizan la situación económica de la empresa, la evolución de sus resultados y la concurrencia de causas económicas, técnicas, organizativas o productivas que puedan fundamentar determinadas decisiones empresariales.
- Investigación de fraude financiero (Forensic), mediante el análisis detallado de operaciones contables y financieras con el objetivo de detectar irregularidades, manipulación de información financiera, apropiación indebida de activos o cualquier otra práctica fraudulenta en el ámbito empresarial.
- normativa de transparencia bancaria,
- normativa MiFID y obligaciones de información al cliente,
- legislación mercantil y societaria,
- normativa laboral en materia de causas económicas,
- así como jurisprudencia relevante del Tribunal Supremo y del Tribunal de Justicia de la Unión Europea
Metodología de trabajo
- Entrevista inicial con el cliente
Realizamos una primera reunión para conocer en detalle el caso, identificar los hechos relevantes y determinar el alcance del análisis pericial. - Análisis preliminar de la documentación
Estudiamos toda la documentación disponible (contratos, extractos, estados financieros, comunicaciones, etc.) con el fin de valorar la viabilidad técnica del informe. - Investigación económica, financiera y normativa
Llevamos a cabo un análisis técnico en profundidad que incluye:- estudio financiero de las operaciones analizadas,
- revisión contable y documental,
- reconstrucción de operaciones cuando es necesario,
- análisis de costes y riesgos asociados,
- revisión de la normativa y jurisprudencia aplicable.
- Elaboración y estructuración del informe
Redactamos un informe pericial claro, estructurado y técnicamente fundamentado, que incluye:- exposición de los antecedentes del caso,
- descripción técnica de las operaciones analizadas,
- análisis económico o financiero,
- valoración técnica y normativa,
- conclusiones periciales.
- Entrega del informe
El informe final es entregado al cliente o a su representación legal para su incorporación al procedimiento judicial o arbitral. - Comparecencia judicial
Cuando el procedimiento lo requiere, nuestros expertos ratifican el informe ante el tribunal, respondiendo a las preguntas de las partes y defendiendo técnicamente las conclusiones alcanzadas. - Seguimiento del procedimiento
Mantenemos un seguimiento continuo del caso, colaborando con los abogados en la preparación de vistas, aclaraciones técnicas o ampliaciones del informe si resultan necesarias.
Compromiso con el cliente
Durante todo el proceso de elaboración del informe pericial mantenemos una comunicación directa y continua con el cliente y su equipo jurídico, evaluando conjuntamente cualquier observación o información adicional que pueda resultar relevante.
Nuestro compromiso es estudiar cada caso con el máximo rigor técnico, analizar la documentación en profundidad y plasmar las conclusiones en un informe objetivo, claro y fácilmente comprensible para los órganos judiciales, contribuyendo así a aportar seguridad técnica y transparencia a los procedimientos en los que intervenimos.